Elk kantoor vult de Wwft anders in. Dat hoort ook zo: het beleid volgt uit je eigen kantoorrisicoanalyse. Cortex schrijft je niet voor hoe je het doet. Wij richten jouw beleid in, zodat het in elk dossier op dezelfde manier wordt uitgevoerd en vastgelegd.
De wet is voor elk kantoor gelijk. De uitwerking niet. Twee voorbeelden uit de praktijk, allebei ingericht in Cortex.
Beide zijn goed. Beide werken in Cortex.
Hoe verschillend het beleid ook is, het bestaat uit dezelfde onderdelen. Per onderdeel bepaalt jouw kantoor de inhoud. Cortex voert het uit.
Jouw kantoor bepaaltWelke diensten onder de Wwft vallen en wanneer de zakelijke relatie begint.
Cortex doetZet het onderzoek alleen klaar in de dossiers waar het hoort.
Jouw kantoor bepaaltWelke gegevens en stukken je per soort cliënt in het dossier wilt hebben.
Cortex doetHaalt op wat in BRP, KVK en het UBO-register staat en vraagt de rest op bij de cliënt.
Jouw kantoor bepaaltWelke categorieën je hanteert, en welke zaken je kantoor niet aanneemt.
Cortex doetClassificeert volgens jouw indeling en onderbouwt dat met feiten uit het dossier.
Jouw kantoor bepaaltJouw landenlijsten, risicobranches en indicatoren, met de weging die je eraan geeft.
Cortex doetSignaleert ze in het dossier, ook als ze pas later in de behandeling opkomen.
Jouw kantoor bepaaltWat je bij een normaal en bij een verhoogd risico doet, en wie daarover beslist.
Cortex doetZet de vervolgstappen klaar en legt treffers en verhoogd risico voor aan de juiste persoon.
Jouw kantoor bepaaltWelke vragen je de cliënt stelt, per soort dienst en per soort cliënt.
Cortex doetStuurt de juiste vragenlijst via het klantportaal en zet de antwoorden in het onderzoek.
Jouw kantoor bepaaltHoe het Wwft-verslag van je kantoor is opgebouwd.
Cortex doetStelt het verslag op in jouw opzet, klaar voor beoordeling door de behandelaar.
Jouw kantoor bepaaltWanneer je opnieuw naar het dossier kijkt.
Cortex doetToetst opnieuw als het dossier verandert en legt vast wat er is gezien en wanneer.
Jouw kantoor bepaaltDe bewaartermijnen en de interne route bij een ongebruikelijke transactie.
Cortex doetBewaakt de termijnen en legt de afweging vast. De melding zelf blijft bij het kantoor.
De kantoorrisicoanalyse, het beleid, de formulieren en het verslag zoals je kantoor ze nu gebruikt.
Stappen, categorieën, signalen, vragenlijsten en verslag volgen jouw beleid. Niet andersom.
Bijvoorbeeld voor de AMLR, die in juli 2027 gaat gelden. Zonder extra kosten.
Cortex bereidt voor, signaleert en legt vast. De beoordeling blijft bij de notaris. Treffers, dossiers met verhoogd risico en openstaande controles komen in één werkbak. Bij een onderzoek van het BFT laat je zien wat is gezien én wat ermee is gedaan.
In een demo lopen we een Wwft-plichtig dossier door, ingericht op het beleid van jouw kantoor.
Deze pagina beschrijft hoe Cortex het beleid van een kantoor uitvoert. Het is geen juridisch advies. Het beleid en de beoordeling blijven van het kantoor.
